Kinh doanh ngoại hối có thể khiến bạn trở nên giàu có

Bạn có thể trở nên giàu có từ kinh doanh ngoại hối (Trading forex)? Mặc dù phản ứng tự nhiên của chúng tôi đối với câu hỏi như vậy rõ ràng sẽ là “không”, nhưng chúng tôi cũng nên bổ sung cho câu trả lời đó.

Kinh doanh ngoại hối có thể giúp bạn giàu có nếu bạn là một quỹ phòng hộ có nhiều vốn hoặc một nhà kinh doanh tiền tệ có kỹ năng khác biệt. Nhưng với mặt bằng chung các nhà đầu tư cá nhân, kinh doanh ngoại hối có thể là một con đường khó khăn gập ghềnh mang tới cho bạn những thua lỗ nặng nề và tàn khốc, hơn là xem nó như một cách dễ dàng để làm giàu.

Đầu tiên, theo các số liệu thống kê. Một bài báo của Bloomberg vào tháng 11 năm 2014 ghi nhận rằng dựa trên các báo cáo đến khách hàng của họ được thực hiện bởi hai công ty forex đại chúng là Gain Capital Holdings Inc. (GCAP) và FXCM Inc. (FXCM) – 68% các nhà đầu tư có khoản lỗ ròng từ việc kinh doanh tiền tệ trong mỗi 4 quý gần đây. Mặc dù điều này có thể được diễn giải rằng cứ khoảng 3 người tham gia thì có 1 người không bị mất tiền khi giao dịch tiền tệ, điều này cũng không có nghĩa rằng bạn có thể giàu có nhờ kinh doanh ngoại hối.

Lưu ý rằng những con số này đã được trích dẫn chỉ hai tháng trước khi cú sốc lớn bất ngờ trên thị trường tiền tệ dấy lên những rủi ro trong việc kinh doanh ngoại hối của các nhà đầu tư cá nhân. Vào ngày 15 tháng 1 năm 2015, Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ đã bãi bỏ mức chênh lệnh của đồng franc Thụy Sĩ là 1,20 đổi một đồng euro điều đã được thiết lập trong vòng ba năm qua. Kết quả là đồng franc Thụy Sĩ tăng 41% so với đồng euro và 38% so với đô la Mỹ vào hôm đó.

Động thái bất ngờ đã gây ra thiệt hại hàng trăm triệu đô la đối với nhiều người tham gia giao dịch ngoại hối, từ các nhà đầu tư nhỏ đến các ngân hàng lớn. Thiệt hại trong các tài khoản giao dịch cá nhân đã xóa sổ vốn của ít nhất ba công ty môi giới, khiến họ mất khả năng thanh toán, và đẩy FXCM, sau này là công ty môi giới ngoại hối lớn nhất tại Hoa Kỳ, lâm vào bờ vực suýt phá sản.


Sau đây là bảy lý do tại sao các cuộc đặt cược chống lại các nhà đầu tư cá nhân, những người muốn làm giàu bằng cách kinh doanh ngoại hối.

1. Đòn bẩy quá mức: Mặc dù các loại tiền tệ có thể biến động, nhưng những trường hợp biến động mạnh như của đồng franc Thụy Sĩ được đê cập ở trên là không phổ biến. Ví dụ, một dao động đáng kể đã làm cho đồng euro từ giảm từ 1,20 xuống 1,10 so với đồng USD trong một tuần nó vẫn là sự thay đổi với tỷ lệ nhỏ hơn 10%. Mặt khác, cổ phiếu có thể dễ dàng tăng hoặc giảm 20% hoặc hơn thế trong một ngày. Tuy nhiên, sự hấp dẫn của giao dịch ngoại hối nằm ở mức đòn bẩy lớn được cung cấp bởi các công ty môi giới ngoại hối, có thể khuếch đại lợi nhuận (hoặc thua lỗ).

Một nhà đầu tư bán khống 5.000 EUR ở mức 1.20 USD và sau đó mua lại ở mức 1.10 tạo ra lợi nhuận khiêm tốn là 500 USD hay 8.33%. Nếu nhà kinh doanh sử dụng đòn bẩy mức tối đa 50: 1 được cho phép ở Hoa Kỳ để giao dịch đồng euro, không tính chi phí giao dịch và hoa hồng môi giới, lợi nhuận kỳ vọng sẽ là 25.000 đô la Mỹ, hay 416.67%.

Tất nhiên, đã có một nhà giao dịch mua euro ở mức 1,20, sử dụng đòn bẩy 50: 1, và thoát lệnh tại 1,10 USD, thiệt hại dự kiến có thể sẽ là $ 25,000. Ở một số quốc gia, đòn bẩy có thể lên đến 200: 1 hoặc thậm chí cao hơn. Bởi vì đòn bẩy quá mức là yếu tố rủi ro lớn nhất trong kinh doanh ngoại hối, do đó các nhà quản lý ở một số quốc gia đang ra sức kiểm soát nó.

2. Rủi ro bất tương xứng với phần thưởng: Các nhà giao dịch ngoại hối dày dạn kinh nghiệm giữ cho khoản lỗ của mình nhỏ và bù đắp bằng những khoản lợi nhuận đáng kể khi mà việc mua của họ được chứng minh là chính xác. Tuy nhiên, hầu hết các nhà đầu tư cá nhân lại làm theo cách hoàn toàn ngược lại, thu được lợi nhuận nhỏ do bán non nhưng sau đó lại giữ trong thời gian dài khi bị lỗ và phải gánh chịu một khoản lỗ có nguy cơ trầm trọng hơn. Điều này cũng có thể làm cho sự mất mát nhiều hơn cả số vốn đầu tư ban đầu của bạn.

3. Sự cố của hệ thống hoặc sàn giao dịch: Hãy tưởng tượng bạn đang rơi vào hoàn cảnh bất ngờ rằng bạn đang có một vụ mua bán lớn nhưng không thể chốt được giao dịch vì sự cố hoặc lỗi hệ thống, có thể bởi bất cứ lý do gì từ cúp điện đến sự quá tải của Internet hoặc sự cố máy tính. Nguy cơ này cũng có thể xảy ra trong thời gian thị trường cực kỳ bất ổn nhưng các lệnh dừng lỗ (stop-losses) không làm việc. Ví dụ, nhiều nhà đầu tư đã đặt lệnh dừng lỗ tại mức giá bán không đồng franc Thụy Sĩ trước khi giá đồng tiền này tăng lên vào ngày 15 tháng 1 năm 2015. Tuy nhiên, việc này này đã không có tác dụng vì tính thanh khoản đã cạn kiệt ngay cả khi mọi người muốn thoát lệnh tại vị trí bán khống của mình

4. Không có lợi thế về thông tin: Các ngân hàng kinh doanh ngoại hối lớn nhất có hoạt động giao dịch lớn tham gia vào thế giới tiền tệ và có lợi thế về thông tin (ví dụ, các dòng tiền ngoại hối thương mại và sự can thiệp bí mật của chính phủ ) thứ mà các nhà tư nhỏ lẻ không thể tiếp cận.

5. Biến động giá của tiền tệ: Nhớ lại trường hợp của đồng franc Thụy Sỹ. Đòn bẩy cao có thể khiến vốn kinh doanh có thể cạn kiệt nhanh chóng trong thời kỳ biến động bất thường của thị trường tiền tệ như đã diễn ra vào nửa đầu năm 2015.

6. Thị trường OTC: Thị trường ngoại hối là một thị trường tự do, không phải là thị trường tập trung và điều tiết như thị trường kỳ hạn. Điều này có nghĩa là giao dịch ngoại hối không được đảm bảo bởi bất kỳ một tổ chức thanh toán bù trừ nào, làm tăng rủi ro từ đối tác.

7. Gian lận và Sự thao túng thị trường: Có các trường hợp gian lận trong thị trường ngoại hối, ví dụ như trường hợp của Secure Investment, công ty đã biến mất với hơn 1 tỷ USD vốn của các quỹ đầu tư vào năm 2014. Sự thao túng thị trường ỷ giá hối đoái cũng đã lan tràn và có liên quan đến một số của tay chơi lớn. Vào tháng 5 năm 2015, bốn ngân hàng lớn đã bị phạt gần 6 tỷ USD vì cố gắng thao túng tỷ giá hối đoái trong khoảng thời gian 2007-2013, nâng tổng số tiền phạt thu được từ bảy ngân hàng lên hơn 10 tỷ USD .

Tóm lại

Nếu bạn vẫn muốn thử làm giàu từ việc kinh doanh ngoại hối, bạn nên thận bằng cách sử dụng một vài biện pháp bảo vệ như: hạn chế đòn bẩy, sử dụng các lệnh chặn lỗ chặt chẽ và sử dụng dịch vụ của nhà môi giới ngoại hối có uy tín. Mặc dù các cuộc đặt cược vẫn có thể chống lại bạn, nhưng ít nhất các biện pháp này có thể giúp bạn nâng cao cơ hội ở một mức độ nào đó.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *